美股指数基金该如何投资?

其实美股指数基金投资,国内的资料是比较少的。我主要也是看美国等方面的指数基金资料,来进行分析。其实很多投资策略和品种,原本也是从欧美传递到咱们国内的。

比如说我们熟悉的红利、基本面等指数,最早就是起源于美股市场,在美股发扬光大之后,才传入中国的。

一、我们该不该投资美股市场呢?

首先,我们该不该投资美股市场呢? 说是美股市场,其实投资的时候,由于美股市场品种非常丰富,我们其实是可以投资几乎全世界的所有资产类别。

A股的ETF基金数量还比较少,品种也主要集中在股票ETF上。但是美股有两千多只ETF基金,涵盖了各种各样的投资工具。

我们用一个图,简单的看一下美股的ETF基金的品种分布。

美股指数基金该如何投资?

美股的ETF基金:

有投资美国本土股票的;

也有投资海外市场的;

有投资债券的;

也有投资房地产的;

而且还有做多、做空等各种丰富的工具。

本身比国内指数基金的可选面、投资策略都要丰富很多。

国内投资海外市场的指数基金,只有那么十几只,可选面太窄。

二、美股长期投资的费用更低

投资美股指数基金,还有一个好处,在于长期投资的费用更低。

这主要就是因为美国的基金管理费低。

以美国最著名的标普500指数为例。

国内的标普500指数基金,会收取每年0.6%的管理费;

而美国本土的标普500指数基金SPY,只收取每年0.09%的管理费。

假如我们有30万人民币,想投资美股。

(1)通过QDII进行投资。

大约一年费用:申购费3000元 + 管理费180元 = 3180元人民币。

(2)通过美股账户进行投资。

大约一年费用:换外汇手续费(0.1%,最高200元)200元 + 汇出费用200元+ 交易佣金20元 + 管理费27元 = 447元。

这还只是投资一年的费用。

用美股账户投资美股的指数基金,相比较QDII美股指数基金,能节约86%的费用。

投资时间越长,「美股基金管理费低」的优势就越大。

单是管理费,每年就会有0.5%以上的收益差距。

计算了一下,如果一次性需要配置2万元人民币以上的美元资产,那走美股账户就是比较划算的。

三、美股投资的风险

不过,投资美股市场指数基金,也存在一定的风险和麻烦。这是我们在投资之前需要注意的。

1、投资海外市场,风险特征跟国内不同

投资跟创业有点像,让我们到一个陌生的国家去创业,肯定是一头雾水、充满风险的。

投资海外市场也是如此,比如说人民币和外币的汇率风险,不同国家股票市场的波动风险。

投资之前,需要我们先了解对应品种的情况和投资价值。

2、 政策风险

目前国家还是不鼓励普通投资者去境外投资的。所以境外投资出了什么问题,需要投资者自担风险。

这一点,跟投资国内指数基金是不同的。

投资国内基金品种,基本没啥风险。

3、操作繁琐

最麻烦的是「开通美股股票账户」和「完成资金入金」,也就是准备好投资平台。

(1)开通账户还好说。

像国内也有一些提供美股账户的平台,例如雪球旗下的雪盈证券。雪球也是目前国内规模最大的投资类社交网站,刚得到蚂蚁金服的投资。

(2)比较麻烦的操作是完成入金。

我自己也开通了,整个步骤比较复杂。

美股指数基金本身数量上比国内指数基金多好几倍,投资品种也更复杂,也有投资风险。

所以,我们要先确保了解对应指数基金品种,再考虑做投资决策。

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评论 3

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  1. #3

    关注你好久了,终于等来我期待已久的美股指数方面的文章,哈哈,太高兴了。

    别走丢了4天前回复
  2. #2

    要学习的内容太多,谢谢作者的付出。

    奔跑了4天前回复
  3. #1

    谢谢你的无私奉献,我们学到了很多东西。

    木子4天前回复

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